Több bevételt hozol. Felvettel. Bővítettél. De valahányszor árrés-jelentést vagy kifutópálya-előrejelzést kérsz, a válaszok homályosak . Úgy tűnik, mindenkinek megvan a saját verziója ezekről a számokról.

Ismerősen hangzik?

Részleges pénzügyi igazgatóként dolgozom, növekvő vállalkozásokkal világszerte, jellemzően 2 és 25 millió dollár közötti bevétellel. Ezt látom újra és újra: A vállalkozás növekszik. De a pénzügyek megrekednek.

A könyvelés késik. A mutatók nem egyértelműek . A költségvetés inkább találgatás, mint terv. És valahogy, még a sikerek ellenére is, az alapító minden hónapban szorong a pénz miatt.

Íme 7 dolog, amit minden növekvő vállalkozásnak meg kell oldania, mielőtt a pénzügyi funkciója minden más szűk keresztmetszetévé válik.

Kapcsolódó: Létrehoztam egy megbeszélést, hogy felhívjam a csapatom figyelmét a hibáira. Ami ezután történt, meglepett.

1. A könyvelés nem egy pipa. Ez az alap

Az egyik első dolog, amit gyakran felteszek, az, hogy „Mennyi idővel a hónap vége után zárjátok le a könyveléseteket?”

Ha a válasz 15 napnál régebbi, akkor már késésben vagyunk.

Nagy volumenben nem engedhetjük meg magunknak a késedelmeket. Pontos, teljes és időszerű pénzügyi kimutatásokra van szükségünk – minden hónapban. Ráadásul időben! Ez azt jelenti:

• A bevételeket és költségeket a megfelelő időszakokban rögzítik
• Áttekinthető számlarend
• Az elhatárolások, adók és korrekciók megfelelő kezelése

Ha a számaid nem naprakészek, akkor sötétben vezeted a vállalkozásodat. Ez nem rendszer. Ez túlélési mód.

2. A bevétel semmit sem jelent, ha nem gyűjtöd be

Láttam már olyan cégeket, amelyek erős értékesítési folyamattal rendelkeztek, de mégis küzdöttek a bérszámfejtés időben történő teljesítésével . Miért? Gyenge behajtás. A számlák késve mennek ki. A nyomon követés következetlen. A hitelfeltételek nem egyértelműek. És a követelések csendben duzzadnak a háttérben. És a legrosszabb az, hogy a pénzügy és az operáció elszakad egymástól. Továbbra is kiszolgálod az ügyfelet, annak ellenére, hogy tudod, hogy 180 napja nem fizetett.

Ha nem váltod készpénzre a bevételedet, akkor nem növeszted a vállalkozásodat – csak követeléseket halmozol fel. Minden növekvő vállalkozásnak szüksége van:

• Meghatározott számlázási és beszedési ciklusok
• Heti pénzbeszedés nyomon követése
• Fiókszintű hitelkeretek és lejárati jelentések

Abban a pillanatban, hogy a pénzügyeket az értékesítés utáni másodlagos szempontként kezelik, a készpénz szűkösebbé válik. A méretgazdaságosság csak felerősíti ezt a fájdalmat. És egy nap arra ébredsz majd, hogy "Miért nincs elég pénzem a bankban?"

3. A költségvetésed nem lehet csupán egy durva becslés

A költségvetés-tervezés nem csak a kiadások ellenőrzéséről szól – hanem arról is, hogy tervet adjunk a vállalkozásnak.

Három kulcsfontosságú eszköz bevezetésével segítek az alapítóknak túllépni az átlagos célokon:

• 13 hetes pénzforgalmi előrejelzés, amely hetente frissül
• 12 hónapos költségvetés funkcionális elszámoltathatósággal
• Mérföldkövekhez kötött 3 éves irányelőrejelzés

Azok a vállalkozások, amelyek úgy érzik, hogy irányítanak, nem mindig rendelkeznek a legtöbb pénzzel.

Ők azok, akiknek a legtisztább rálátásuk van arra, hogyan használják – és miért.

Kapcsolódó: Így növeltem a cégem bevételét egy gyakran figyelmen kívül hagyott lépéssel

4. Nem minden bevétel egyenlő – a bevételre koncentrálj, ne csak arra, ami eladható

Elképesztő, hogy sok alapító növeli a főbb bevételeit, miközben csendben támogatja az alacsony haszonkulcsú ügyfeleket.

Dolgoztam már olyan szolgáltató vállalkozásokkal, ahol a bevétel 60%-a olyan ügyfelektől származott, akik a kiszállítási költségek leszámítása után alig értek el nullszaldót.

Nagyobb léptékben a bruttó haszonkulcs-szabályozás fontosabb, mint a mennyiség. Tudnia kell:

• Mely termékek vagy szolgáltatások járulnak hozzá a legnagyobb mértékben
• Mely ügyfelek vagy szegmensek generálják folyamatosan a profitot
• Ahol a diszkontálás felemészti a haszonkulcsokat

Ahogy szoktam mondani: „Nem azzal növekszik a piac, ha többet adsz el. Úgy növekszik, ha abból adsz el többet, ami tényleg működik.”

5. A rezsiköltségek nem stratégia. Ezek megtérülő befektetések.

Ahogy a vállalatok növekednek, a rezsiköltségek hajlamosak nagyobb odafigyelés nélkül növekedni. Gyorsabban veszel fel embereket . Korszerűsíted az eszközeidet. Bővíted az irodaterületet. Rétegeket adsz hozzá. A közösségi média csak rontott a helyzeten, mert a következő Google-nek akarsz látszani!

De a nagyobb létszám, a több szoftver és a több struktúra nem mindig jelent nagyobb teljesítményt.

Pénzügyi igazgatóként gyakran kérdezem:

• Ez "kötelező" vagy "jó, ha van" darab?
• Összeköthetjük ezt a költséget egy eredményhez: hatékonysághoz, bevételhez vagy skálázhatósághoz?
• Költségeket halmozunk fel elszámoltathatóság nélkül?

A fegyelem nélküli növekedés haszontalan égéshez vezet.

Kapcsolódó: A pénzforgalom megértése a vállalkozásában

6. Ha nem tudod megmérni, nem tudod megjavítani

Amikor új ügyfelet veszek fel, ritkán nézem meg először az eredménykimutatást. A jelentési struktúrát nézem meg.

Ön:

• Havonta felülvizsgálja az égési arányt?
• A tényleges adatok és a költségvetés nyomon követése?
• Időbeli margóösszehúzódás figyelése?
• CAC, LTV és churn mérése (ha alkalmazható)?

A legtöbb pénzügyi jelentés vagy túl későn érkezik, túl alapvető, vagy túl felfújt.

Olyan jelentésre van szükséged, amely segít cselekedni. Nem csak a probléma csodálására. A jó jelentéstétel a pénzügyeket döntéshozatali motorrá változtatja. A rossz jelentéstétel csak azt mondja meg, hogy mi ment már rosszul.

7. A pénzügy nem a háttérirodában dolgozik. Ez a döntéshozatal alapja.

Az alapítók gyakran mondják nekem, hogy „majd később foglalkoznak a pénzügyekkel”.

De a valóság az, hogy a pénzügyek mindig utolérnek . A szorgalomban. A befektetői találkozókon. A pénzügyi nehézségekben. A terjeszkedésben akadozva.

Azok az alapítók maradnak előrébb, akik:

• Ne csak a nyilvántartáshoz, hanem a tervezéshez is alkalmazzon pénzügyi szakembereket
• Építs fel belső havi ritmust
• Kösd össze a finanszírozást a stratégiáddal (ne csak a megfeleléssel!)
• Minden egyes befektetett dollár megtérülését követelik meg

Ezek a vállalkozások nem a szorongással növekednek. A tisztánlátással.

És amikor eljön a következő nagy döntés – tőkebevonás, jelentős felvétel, egy új piac –, már tudják, mi lehetséges, mennyibe kerül és milyen a hozama.

Záró gondolat

Lehet, hogy a bevételed növekszik. De ha a pénzügyi funkciód nem fejlődik vele párhuzamosan, akkor nem skálázol – csak találgatsz.

A találgatás költséges lehet: rossz árazás, késedelmes behajtás, túlzsúfolt csapatok vagy elmulasztott döntések.

De megelőzhető is. Nem kell pénzügyi osztály a kezdéshez. Pénzügyi átláthatóságra, pénzügyi ritmusra és pénzügyi fegyelemre van szükséged. Mert abban a pillanatban, hogy abbahagyod a találgatást és elkezdesz látni, minden megváltozik.